La abundancia de oportunidades en las inversiones a través de internet, especialmente cuando hablamos de activos digitales y criptomonedas, ha creado un ambiente perfecto para las estafas perpetradas por falsos brokers. El caso del magnate cripto Sam Bankman-Fried, fundador de FTX, ilustra los riesgos asociados con los brokers no regulados.
Su arresto y los cargos penales en su contra ponen de relieve la importancia de la diligencia debida por parte de los inversores. La quiebra de FTX, con una deuda de más de 3.000 millones de dólares a sus principales acreedores, es un ejemplo extremo de lo que puede suceder cuando los controles corporativos y la regulación son insuficientes o inexistentes, en un mercado vulnerable a las estafas.
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¿De qué manera puede protegerse entonces un inversionista? En primer lugar, existen algunas claves general,es como investigar a fondo al broker antes de movilizar el dinero, como el estatus regulatorio o reseñas de otros usuarios. Sin embargo, una ayuda muy útil es conocer el modus operandi que tienen estas personas a la hora de montar una estafa.
Estas son las 3 estafas más comunes con las que engañan los falsos brokers
- Promesas de ganancias extraordinarias
Esta estafa es especialmente prevalente en el mundo del trading digital. Los falsos brokers atraen a inversores con la promesa de ganancias rápidas y significativas, algo que ningún broker legítimo puede garantizar. Estas promesas suelen ir acompañadas de tácticas de presión para que los inversores actúen rápidamente, sin tiempo para considerar los riesgos o verificar la legitimidad de la oferta.
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- Escasa o nula regulación
Los brokers legítimos deben estar regulados por organismos autorizados para asegurar que operan dentro de los límites legales y éticos. Los falsos brokers, por otro lado, suelen estar registrados en paraísos fiscales o en países con regulaciones laxas o inexistentes. Esto dificulta la supervisión de sus actividades y aumenta el riesgo de que los inversores sean estafados.
- Estrategias dudosas
Los brokers fraudulentos a menudo utilizan plataformas de trading poco conocidas o de dudosa reputación. Estas plataformas pueden ser difíciles de usar, carecer de las medidas de seguridad adecuadas, o ser parte de un esquema más amplio para defraudar a los inversores. Además, pueden promover instrumentos de inversión de alto riesgo, como cuentas PAMM y opciones binarias, como fuentes principales de ingresos, lo cual es una señal de alerta.
