Planificar nuestras finanzas es una forma de demostrarnos amor propio y asegurar un futuro financiero sólido; sin embargo, este proceso puede ser desafiante, pues antes de embarcarnos en la planificación financiera mensual, hace falta conocer nuestra situación.

Por ello, en te invitamos a reflexionar sobre tus ingresos, gastos, deudas, y verificar si tienes un fondo de emergencia o ahorros; de cumplir con ello, ¡fantástico! Si no, no te preocupes: la clave está en dar el primer paso.

Ordenar nuestras finanzas implica tener un personal, para lo cual debes anotar todos los gastos diarios, identificar los fijos, variables y aquellos que se pueden reducir a fin de fomentar el ahorro.

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  • Definir objetivos para el mes

Un punto clave para elaborar un presupuesto exitoso es tener metas claras, las cuales pueden consistir en objetivos para el mes y a largo plazo, y deben ser específicas, como planificar la compra de un electrodoméstico o disfrutar de una breve escapada.

Por otro lado, las metas a largo plazo pueden planificarse a través de pasos mensuales que te acerquen a metas mayores, como ahorrar para el retiro o comprar una casa, e incluso puedes coordinarte con familiares y amigos para establecer objetivos conjuntos.

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  • Elegir fecha y hora para planificar

Planificar un presupuesto requiere tiempo y atención, por lo cual te sugerimos elegir un día libre, por ejemplo, un fin de semana, y reservar al menos dos horas; incluso puedes disfrutar de tu bebida favorita mientras reflexionas sobre tus necesidades y deseos para el próximo mes.

Anota todo en una libreta, computadora o dispositivo móvil, según tus preferencias.

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  • Observa tu presupuesto con detenimiento

Revisa tu presupuesto, asigna montos específicos para cada meta y verifica si hay espacio para reducir gastos; aquí te conviene ejercer la paciencia y reconocer tu situación financiera actual.

Si es necesario ajustar tus objetivos para garantizar una planificación eficiente, hazlo con confianza.

  • Conseguir las herramientas correctas

La educación financiera es poder. Explora herramientas que se adapten a ti: en internet existen cientos de cursos, videos, academias y otras formas de invertir en tu aprendizaje.

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