Obtener un saldo a favor en tu declaración anual ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) puede ser una excelente oportunidad para optimizar tus finanzas personales.
Este beneficio, disponible para los contribuyentes en nuestro país, surge cuando has pagado más impuestos de los que correspondían.
Hoy te explico cómo lograrlo siguiendo las leyes fiscales vigentes y aprovechando al máximo las deducciones personales.
Un saldo a favor ocurre cuando, al presentar tu declaración anual, el cálculo del impuesto a pagar refleja que tienes un monto excedente por haber retenido o pagado más de lo debido.
Este saldo puede solicitarse en devolución o utilizarse para compensar futuros impuestos.
Una estrategia efectiva para obtener saldo a favor es aprovechar las deducciones personales permitidas por la Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR).
Estos gastos reducen tu base gravable, disminuyendo el impuesto a pagar. Las siguientes son las deducciones más comunes y cómo aplicarlas:
Consultas médicas y dentales.
Servicios de psicología y nutrición proporcionados por especialistas con título registrado.
Hospitalizaciones y análisis clínicos.
Compra o renta de aparatos ortopédicos.
Nota: Los pagos deben realizarse mediante métodos electrónicos (transferencias, tarjetas de crédito o débito) y contar con el comprobante fiscal correspondiente.
Son deducibles los gastos realizados por servicios funerarios para familiares directos, como padres, abuelos, hijos o cónyuge.
Si tienes un crédito hipotecario contratado con instituciones financieras, INFONAVIT o FOVISSSTE, los intereses reales pagados pueden deducirse.
Las primas de seguros complementarios o independientes de los servicios públicos de salud también son deducibles.
Realiza aportaciones a instituciones autorizadas por el SAT para recibir donativos.
Las aportaciones realizadas a tu cuenta individual de retiro pueden deducirse y te ayudarán a construir un mejor futuro financiero.
Aplica únicamente si la escuela exige este servicio y cuentas con el comprobante fiscal correspondiente.
Los pagos por servicios educativos en instituciones privadas (desde preescolar hasta bachillerato) son deducibles dentro de los límites establecidos por el SAT.
Para asegurarte de que tus deducciones sean válidas, sigue estos pasos:
Utiliza métodos electrónicos como transferencias, tarjetas o cheques nominativos.
Solicita y guarda tus CFDI por cada gasto deducible.
Asegúrate de tener todos los documentos en orden antes de iniciar el proceso.
Completa tu declaración anual indicando todos los gastos deducibles aplicables.
Si obtuviste un saldo a favor, elige recibirlo mediante transferencia bancaria.
Ingresa correctamente la cuenta CLABE para evitar retrasos en la devolución.
Generalmente, las personas físicas presentan su declaración en abril de cada año.
El SAT tiene un plazo aproximado de 40 días hábiles para procesar la devolución.
Si no obtuviste saldo a favor, revisa tus deducciones y pagos realizados para identificar áreas de mejora en tu planeación fiscal.
Así es como aprovechar al máximo las deducciones personales es importante para obtener un saldo a favor en tu declaración anual ante el SAT.