Las transferencias bancarias son clave en la actividad financiera de México, facilitando la movilidad de fondos. Sin embargo, estas operaciones están sujetas a regulaciones del Banco de México (Banxico) y el Servicio de Administración Tributaria (SAT), entre otros organismos. Estas regulaciones buscan garantizar la seguridad de las transacciones y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el fraude.
Por ello, el SAT recomienda tener precaución al realizar transferencias bancarias para evitar posibles notificaciones a las autoridades fiscales. En este artículo de DeDinero, te explicamos cuánto es el máximo que pueden transferirte mensualmente sin generar alertas ante el SAT.
¿Cuál es el monto máximo que puedo recibir sin problemas con el SAT?
El Servicio de Administración Tributaria no prohíbe recibir grandes depósitos, pero es crucial justificar adecuadamente el origen de los fondos. Si no lo haces, podrías enfrentar graves consecuencias legales, como sanciones económicas y daño a tu reputación financiera, lo que puede afectar futuras transacciones y acceso a créditos.
Es fundamental llevar un registro detallado de todos los depósitos en efectivo que recibas, incluyendo la fuente del dinero y, si es posible, un comprobante que valide su origen. Si esperas recibir más de 15 mil pesos, se recomienda consultar a un asesor fiscal para asegurarte de cumplir con tus obligaciones fiscales y evitar problemas con el SAT.
¿Qué pasa si recibo más de 15 mil pesos en un mes?
Los bancos están obligados a informar mensualmente al SAT sobre cualquier depósito en efectivo que supere los 15 mil pesos, ya sea de un solo depósito o de la suma de varios en el mismo mes. Esto permite al SAT detectar posibles irregularidades o movimientos inusuales que no concuerden con tus ingresos declarados.
Si el SAT detecta alguna inconsistencia en la información o no puedes justificar el origen de los fondos, podrías ser sujeto a una auditoría fiscal. Durante la auditoría, se te pedirá que expliques y compruebes el origen de los depósitos. Si no puedes hacerlo, podrías enfrentar multas, recargos e incluso procesos legales por evasión fiscal o fraude.
Es importante destacar que los bancos solo reportan depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos, no así las transferencias electrónicas, cheques u otros medios de pago. Tampoco informan sobre los saldos de las cuentas, sino únicamente sobre los nuevos depósitos en efectivo que excedan dicho monto.
