La Encuesta Nacional sobre las Finanzas en los Hogares del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) reveló un panorama preocupante sobre la situación económica en los hogares mexicanos.
Y es que según el estudio, el 66.5 por ciento de las personas declara que su dinero les alcanza solo para lo necesario, el 20.7 por ciento ni siquiera llega a cubrir lo básico y apenas el 12.8 por ciento logra ahorrar algo al final del mes.
Estos números reflejan la realidad de un país donde el estrés financiero es una constante en muchos hogares.
¿Qué se considera estrés financiero?
Platiqué con el presidente del Consejo Ciudadano, Salvador Guerrero Chiprés, sobre el estrés financiero y cómo no solo afecta la estabilidad económica de las personas, sino también su salud mental.
De acuerdo con datos de la organización, entre 2021 y 2023 se atendieron a 4 mil 661 personas que buscaron ayuda psicológica por problemas relacionados con la presión económica. Salvador Guerrero Chiprés profundizó sobre las causas y consecuencias de esta situación.
Desde 2021 hasta la fecha, el Consejo Ciudadano ha atendido sin costo un total de 5 mil 480 llamadas relacionadas con problemas financieros. A través del apoyo de más de 125 psicólogos especializados, se han identificado las principales causas que provocan el estrés financiero en las personas que buscan asistencia.
- Pérdida de empleo
- Divorcios
- Deudas
- Gastos de emergencia sanitarios
Las personas afectadas reportan consecuencias preocupantes como el consumo de alcohol y drogas, y en un 5.6 por ciento de los casos atendidos, se ha manifestado ideación suicida.
Distribución geográfica y demográfica de los casos
Las personas que más buscan ayuda por este tipo de estrés provienen, predominantemente, de estados como:
- Guanajuato
- Puebla
- Jalisco
- Estado de México
En la Ciudad de México, las alcaldías que más reportan casos son:
- Cuauhtémoc
- Tlalpan
- Álvaro Obregón (AO)
- Gustavo A. Madero (GAM)
- Iztapalapa
En cuanto a la distribución demográfica, el 62% de las personas atendidas por el Consejo Ciudadano son mujeres, mientras que el 38% son hombres. El rango de edad más afectado se encuentra entre los 31 y 45 años (47%), seguido por personas de 18 a 30 años (28%) y de 46 a 60 años (22%).
¿Cómo afecta el estrés financiero?
El miedo a no poder cubrir los gastos básicos es la principal fuente de estrés. Los datos revelan que 67 de cada 100 personas solo tienen dinero para lo necesario, lo que se conoce "vivir al día".
Esto genera una angustia constante que puede llevar a conductas autodestructivas como el consumo excesivo de alcohol o drogas, lo que complica aún más la situación emocional y financiera de quienes lo padecen.
¿Cómo combatir el estrés financiero?
El presidente del Consejo Ciudadano, Salvador Guerrero Chiprés, compartió algunos consejos prácticos para enfrentar el estrés financiero:
Clasificar los gastos
Identificar qué es realmente necesario y qué no. Esto ayuda a evitar gastos impulsivos.
Hacer un presupuesto
Planificar los ingresos y egresos mensuales permite tener un mayor control de las finanzas.
Evitar los deseos innecesarios
"No se necesita lo que se desea". Muchas veces, las compras son impulsivas y no reflejan una necesidad real.
Pagar primero las deudas con mayor interés: Las deudas con altos intereses generan una presión constante. Liquidarlas primero reducirá el estrés financiero.
Evitar el uso del crédito de manera irresponsable
El crédito no debe verse como una extensión del dinero propio, sino como una deuda que tarde o temprano debe ser cubierta. Revisar conceptos como el CAT (Costo Anual Total) y los meses con intereses es fundamental.
Crear un fondo de emergencia
Empezar con poco, incluso desde 1 peso, puede ser un gran paso hacia una mayor estabilidad financiera. Contar con un fondo de emergencia ayuda a enfrentar imprevistos sin endeudarse.
Consultar con profesionales
En situaciones críticas, es importante recurrir a autoridades financieras legales como la Condusef (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) para obtener orientación sobre el manejo de las deudas y los derechos como consumidor.
La importancia de pedir ayuda
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El Consejo Ciudadano cuenta con una Línea de Seguridad y Chat de Confianza en la cual ofrece asesoría jurídica y psicológica gratuita las 24 horas, los 7 días de la semana, a través del número 555533-5533 y su sitio web www.consejociudadanomx.org.
El estrés financiero no solo impacta las finanzas, sino también la salud mental de las personas. Pedir ayuda profesional, ya sea de un psicólogo o de instituciones financieras, puede marcar la diferencia entre seguir hundiéndose en problemas económicos o comenzar a salir a flote. El Consejo Ciudadano sigue trabajando en brindar apoyo a quienes lo necesitan, ofreciendo una escucha activa y herramientas útiles para enfrentar la realidad económica de manera más saludable.
